Поддельные банковские гарантии. Как проверить гарантию на подлинность

Поддельные банковские гарантии. Как проверить гарантию на подлинность

Ни для кого не секрет, что оформлять банковскую гарантию часто приходится в спешке и волнении, поскольку сроки обеспечения контракта ограничены всего тремя днями. Этим могут воспользоваться мошенники, готовые в течение часа выдать поддельный документ за умеренную плату.

Приложив к пакету документации поддельную банковскую гарантию, ваша компания в лучшем случае можете быть поставлена перед необходимостью оформить другое обеспечение. Однако, если заказчик будет настроен к вам недоброжелательно, вас ожидает реестр недобросовестных поставщиков.

Как себя уберечь от нелегитимного документа

Поддельная банковская гарантия может быть выдана не только в посреднической конторе, но даже в банке. Подделкой будут считаться документы, выписанные на фальшивых бланках либо содержащие заведомо невыполнимые обязательства. При выявлении такого рода махинаций у банка может быть отозвана лицензия.

Алгоритм проверки банковской гарантии на подлинность можно предложить следующий:

  • Соотнесите процедуру получения документа с действующими правилами.
  • Убедитесь в подлинности бланка и полномочиях сотрудника, выдавшего документ.
  • Тщательно, до последней цифры, проверьте соответствие действительности указанных в документе банковских реквизитов.

Следует знать:

  • Выдача банковской гарантии на руки не производится без оригиналов документов.
  • Фирменный бланк должен содержать реквизиты банка и номер его лицензии.
  • Банковские гарантии на крупные суммы оформляются под поручительство или залог.
  • Проверка данных вашей компании требует не одного часа времени.
  • ЦБ РФ требует при выдаче банковской гарантии идентифицировать клиента, это может сделать только сотрудник банка.

Проверить банк сложнее, но тоже возможно. На сайте Центробанка, в разделе «Информация по кредитным учреждениям», введите в поисковую строку название или регистрационный номер предложенного вам банка. Должна появиться кнопка с его названием, по которой осуществляется выход на страницу банка. Первым делом нужно найти данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета — а именно, счет № 91315, в котором учитываются обязательства банка по выданным гарантиям. На этом счете должно лежать не меньше денег, чем банк обещает в тексте гарантии. Имейте также в виду, что одному принципалу могут быть выданы банковские гарантии на совокупную сумму не более 25% от капитала банка. Если ваша компания уже несет какие-то обязательства перед данным банком, сумма должна быть еще меньше. Данные можно уточнить, зайдя на страницу банка в раздел «Расчет собственных средств, информация по обязательным нормативам», форма 134, строка № 000 «Собственные средства (капитал)».

Все эти операции обязательно произведет и заказчик, поэтому лучше потратить немного больше времени и убедиться самому, что с банком все в порядке.

Возможные санкции

При обнаружении, что банковская гарантия поддельная или нелегитимная, для вашей компании возможны следующие варианты развития событий:

  • Получение другой банковской гарантии в течение 10 дней.
  • Подача иска в суд против банка или посредника по 159 статье УК РФ.
  • Расторжение контракта по инициативе госзаказчика на основании предоставления некачественного обеспечения.

Чтобы процедура оформления банковской гарантии была предельно прозрачной и легальной, вы можете обратиться к опытным специалистам компании «ТендерГарант».



Читайте также:

Что нужно для участия в госзакупках в форме электронных торгов?

Что нужно для участия в госзакупках в форме электронных торгов?

Аукцион в электронной форме — самый популярный вид торгов в сфере госзакупок. Он выгоден и заказчикам, и поставщикам, прозрачен. Уже сегодня более...

Что нужно для участия в электронных торгах по 44-ФЗ: руководство для поставщиков

Что нужно для участия в электронных торгах по 44-ФЗ: руководство для поставщиков

В настоящее время практически любой добросовестный предприниматель может принять участие в электронных торгах и добиться госзаказа. Не менее 10%...

Список банков, аккредитованных для выдачи гарантии

Список банков, аккредитованных для выдачи гарантии

Все, кто участвует в торгах и государственных аукционах, знают, что для обеспечения заявки и в дальнейшем для обеспечения исполнения контракта нужна...

Сопровождение участия в тендерах и аукционах

Сопровождение участия в тендерах и аукционах

Законы о конкурсах и аукционах (№ 44-ФЗ и № 223-ФЗ) часто меняют, дорабатывают и усложняют. Нормативные документы предъявляют жесткие требования к...

Источники пополнения оборотных средств

Источники пополнения оборотных средств

Любая фирма, независимо от направления деятельности и формы организации, нуждается в деньгах, которые являются движущим механизмом ее развития. А...

Что нужно для участия в тендерах: инструкция для участников государственных конкурсов и аукционов

Что нужно для участия в тендерах: инструкция для участников государственных конкурсов и аукционов

Несмотря на то, что система госзакупок в России в основном сложилась, в ней еще много неясного даже для опытных участников этого рынка. Если ваша...

44-ФЗ: госзакупки по правилам

44-ФЗ:  госзакупки по правилам

Участие в тендерах от госкомпаний давно перестало быть прерогативой лишь гигантов рынка или компаний, с которыми у заказчиков зачастую была...