Банк России разъяснил банкам условия запрета на выдачу банковских гарантий

Банк России разъяснил банкам условия запрета на выдачу банковских гарантий

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», как говорится в Письме Банка России от 15.04.2013 № 33-6-14/1715, содержит нормы:

  • Число и состав руководителей банка устанавливается согласно части 3 статьи 11.1 вышеуказанного закона;
  • Согласно части 7 статьи 22 перечень банковских операций, допустимых для осуществления внутренними структурными подразделениями кредитной организации (филиалами), устанавливается нормативными актами Банка России. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» содержит требования к операционным офисам.
    • В предпоследнем абзаце подпункта 9.5.2 Инструкции № 135-И сказано буквально следующее:
      «Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации (филиал), открывающей операционный офис, не вправе:
      … выдавать банковские гарантии».

      Таким образом, операционным офисам, располагающимся в пределах территорий, подведомственных территориальным учреждениям Банка России, которые осуществляют контроль над деятельностью банка или его филиала, запретов по списку реализуемых операций не предусмотрено.

      При этом, основываясь на поступающей в Банк России информации о фальшивых банковских гарантиях, передача операционному офису права производить высокорисковые банковские операции, к которым относится выдача банковских гарантий, должна производиться с необходимой осмотрительностью со стороны как органов управления, так и службы внутреннего контроля банка.



Читайте также:

Минкомсвязи собирается создать автоматический реестр добросовестных поставщиков

Минкомсвязи собирается создать автоматический реестр добросовестных поставщиков

Заместитель министра связи и массовых коммуникаций Михаил Ераев сообщил о намерении Минкомсвязи запустить единый реестр участников тендеров....

Доклад о результатах применения 44-ФЗ: объемы сделок падают

Доклад о результатах применения 44-ФЗ:  объемы сделок падают

Министерство экономического развития Российской Федерации опубликовало доклад о результатах мониторинга применения Федерального закона № 44-ФЗ «О...

Подготовлен пакет поправок в 44-ФЗ

Подготовлен пакет поправок в 44-ФЗ

О том, какие поправки ожидаются ко внесению в Федеральный закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения...

Как декларируется доход от предоставления независимой гарантии?

Как декларируется доход от предоставления независимой гарантии?

Оформление независимой гарантии осуществляется на возмездной основе. Чтобы исключить злоупотребления этим финансовым инструментом, полученный в...

Электронная банковская гарантия: таможня дает добро

Электронная банковская гарантия: таможня дает добро

Президентом РФ подписан Федеральный закон № 463-ФЗ, согласно которому банковские гарантии могут предоставляться в таможенные органы в электронном...

Налоговый кодекс РФ может смягчиться

Налоговый кодекс РФ может смягчиться

Российским правительством представлен в Госдуму законопроект № 933136-6 «О внесении изменения в статью 176-1 Налогового кодекса Российской...

Убедительной в сфере строительства является только банковская гарантия

Убедительной в сфере строительства является только банковская гарантия

В интервью ТАСС, которое недавно дал Председатель Москомстройинвеста Константин Тимофеев, заявляется, что ответственность застройщиков перед...